資産運用相談・コンサルティング（NISA、iDeCo等）

お客様のご相談に乗るのは、日本FP協会に所属しているファイナンシャルプランナー（FP）の資格を持ったお金のプロです。FPとは、相談者の夢や目標を達成するために、ライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、家族状況、収入と支出の内容、資産、負債、保険などの情報をもとに現状分析し、長期的かつ総合的な視点でさまざまなアドバイスや資産設計を行う仕事です（日本FP協会HPより一部引用）。

自分1人で資産運用をしていると、「どんな銘柄を選べばいいの？」「これで正しいのだろうか？」「積み立てた金額から減ってしまった…」など、不安に感じる時もあるでしょう。そんな時にいつでも相談できるお金の専門知識を持った相手がいると心強いですよね。

近年注目が集まるNISAやiDeCoに関するご相談はもちろんのこと、保険や住宅ローン、相続など、幅広いお金の悩みを解決します。

お客様のお困りごとに合わせたご提案をするにあたり、例えば投資の銘柄を選ぶうえで注意すべき点や抑えるべきポイントなどをお伝えすることもあります。その際、ビスピークではわかりやすく丁寧な説明を心がけているので、わからなければ理解できるまで何度でもご質問ください。

最終的には、当社の提供する知識やノウハウをお客様にも身に付けていただき、ご自身で投資の正しい意思決定ができるようになることをゴールとしています。

投資や資産運用は目的が大切です。もちろん資産は多いに越したことはありませんが、そのお金をいつ何に使うかが決まっていないのに積立ばかりに注力するのは得策ではありません。

結婚、出産、住宅購入、子どもの入学、独立、老後、相続といった人生で将来起こり得るライフイベントや理想の生活を長期的に見据え、必要な資金を逆算したうえで労働だけでは足りない金額を投資で補うなど、目的を明確にすることで資産運用のモチベーションも高まります。